投資を長く続けている人は知ってか知らずか、コア資産を持っている人が多いです。
また、安定した資産運用をするにはコア資産をしっかりと決め、運用していくのが堅実だと思います。
私自身のコア資産のおすすめはインデックスバランスファンドです。
実際の資産運用でも、コア資産にインデックスバランスファンドを置き、７年ほど資産運用をしています。
コア資産とはなに？
それではコア資産とはなんでしょうか？
コア資産とは資産運用の中でも、安定的な成長を見込む守りの部分の資産です。
例えば、インデックスファンドや債券ファンドなどを使って、低コストで国内外の株や債券などに幅広く分散投資する資産です。
コア資産のおすすめは簡単でメンテナンスをあまり必要としないインデックスバランスファンドです。
私自身はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをコア資産としています。
なぜインデックスバランスファンドがオススメか
コア資産にオススメは３つの条件を満たすものです。
- 低コスト
- 低リスク
- 広い分散
の３つを満たしているものが最適です。
インデックスバランスファンドは、信託報酬は安く、大きなリスクを取らず、国内外の債券や株式に投資をする為、コア資産にはピッタシの投資です。
インデックスバランスファンドのメリットはなに？
インデックスバランスファンドがおすすめ理由はほったらかしで良いからです。
投資で一番面倒なことはメンテナンスをすることです。
投資ではメンテナンスをリバランスという形で行います。
年に一度でも良いくらいの頻度ですが、面倒なことは面倒です(笑)
インデックスバランスファンドであれば、リバランスは自動的に行われます。
インデックスバランスファンドを購入しておけば、ある意味ずっと放っておいても問題がありません。
オススメのインデックスバランスファンドは？
それではオススメのインデックスバランスファンドはどんなものがあるでしょうか？
世界中の債券と株式に投資をしているこのファンド。
先進国や新興国も含め、世界中にこの投資信託で投資が可能です。
世界中の成長にあわせて資産が成長するファンドです。
②ニッセイ・インデックスバランスファンド
もし、新興国が含まれると少しリスクが高いかなぁと思われる方へのおすすめはニッセイ・インデックスバランスファンドです。
日本と先進国の株式、債券に投資をするコストが非常に安い投資信託です。
詳細は以前の記事をご覧ください。
③SMT インデックスバランス・オープン
先進国、日本、新興国の債券や株式に加え、不動産に投資をしたいのであれば、ＲＥＩＴにも投資をしているのがこの投資信託です。
この投資信託で不動産を含め広く分散した投資が可能です。
多少リスクは高くなりますがそれでも十分コア資産になりうるファンドです。
コア資産は人それぞれ
コア資産は人によって異なります。
新興国を入れるか、ＲＥＩＴを入れるかは年齢やその人のとれるリスクによって異なります。
そのリスクに応じて、どのインデックスバランスファンド買えばよいのかを考えるだけです。
今後もインデックスバランスファンド業界は成長していくと思います。
是非とも投資を始めるのであれば、インデックスバランスファンドをコア資産にして始めてみてはいかがでしょうか？
ではでは～
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