WealthNavi ロボアドバイザーで自動投資!


最近話題になっている、ロボアドバイザー!

ロボアドバイザーの魅力はプロのアドバイスに基づいた自分にあった運用を、小口でしかも低コストで始められるところです。

資産運用で2016年最も話題になったのは、このロボアドバイザーだと思います!

そのロボアドバイザーで有名なWealth Navi(ウェルスナビ)の概要についてみてみましょう♪

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ロボアドバイザーとはなに?

そもそもロボアドバイザーとはどんなものでしょうか?

簡単にいうとAIを使い、インターネット上で資産運用の提案をしてくれるサービスです。

いくつかの質問に答えると、あなた自身にあった投資を提案し、運用してくれるというものです。

 

Wealth Naviにも下記の説明があります。

お客様が自分で具体的な投資対象や配分割合に頭を悩ませる必要はありません。WealthNaviが世界中の様々な資産によって構成される最適なポートフォリオを、お客様のリスク許容度に合わせて構築します。

ラップ口座などのサービスがありましたが、人間が行うものでしたので、手数料や運用資金が多くないと使えあいのがデメリットでした。

少額から自分にあった投資をアドバイスし、運用、リバランスするのがロボアドバイザーです。

WealthNaviの特徴は?

Wealth Navi(ウェルスナビ)の特徴を見てみましょう♪

Wealth Navi(ウェルスナビ)は簡単な質問に答えると下記の要領で資産運用をしてくれます。

1. 目標金額とリスク許容度の設定(ナビゲーション機能)

2. 最適ポートフォリオの自動構築

3. 入金

4. 自動発注

5. 分配金の自動再投資

6. 自動積立

7. 自動リバランス

8. 自動税金最適化(DeTAX)

個人的にうれしい機能は自動税金最適化です。

資産運用をするうえで、きってもきれないものは税金です。

それを自動的に行ってくれることは、個人投資家にとっては非常にうれしいことです。

節税はそれだけで、自分自身の投資のパフォーマンスが向上するものです!

手数料はわかりやすい!

手数料は預かり資産の年率1%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)となっています。

確かに、インデックスファンドと比べ、割高ですが自分専用の投資信託がつくれ、ほぼほったらかしで大丈夫な点を考えると、決して高くはないと思います。

 

今なら、新規口座開設キャンペーンを行っています。

最低投資額の100万円の入金で3000円で入金額に応じて最大5万円のキャッシュバックです。

 

個人的には最低投資額が100万円というのが少しネックですが、もう少し少額であれば、有効活用していきたいサービスです。

個人投資家に広まり、もう少し簡単に手の届くロボアドバイザーになればと思います。

 

ではでは~

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