ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の違いはなに?


日本株式のアクティブ投資信託で人気があるのがレオスのひふみ投信です!

ひふみ投信はひふみ投信、ひふみプラス、そしてひふみ年金の3種類があります!

それぞれ微妙にことなりますので、違いを見てみましょう!!

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ひふみ投信とは?

ひふみ投信とは日本株式に投資するアクティブファンドです。

守りながら増やす運用をしており、日本の成長企業に投資をする投資信託です。

10,000円から始まった基準価額は37,000円を突破し、順調に人気と資産を増やしています!

長期的な資産形成を目指しているところにも共感できますね♪

ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の共通点は?

それではひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の共通点を見てみましょう!

ひふみ投信のHPを見てみました!

3つのひふみは、同じマザーファンドを通じて運用を行うため、投資方針や投資銘柄は全く同じです。

つまり、ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金ともに同じファンドで運用をしていますので、運用結果に違いはありません。

どれに投資をしても、ひふみ投信の恩恵を受けることができますね!

ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の違いは?

次にひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の違いを見てみましょう!

○購入方法

・ひふみ投信

レオス・キャピタルワークスから直接購入

・ひふみプラス

販売会社を通じて購入

・ひふみ年金

確定拠出年金制度を利用して購入

 

購入方法がそれぞれ異なります。

ひふみ投信は直販投信ですので、レオスキャピタルしか購入できません。

ひふみプラスはネット証券でも購入できますので、様々なところから購入可能です!

おすすめのネット証券は

SBI証券

楽天証券

マネックス証券

カブドットコム証券

です!

有名なネット証券ですので、取引をするにも安心ですね!

○信託報酬率

・ひふみ投信

年 1.0584%(税込)
保有期間に応じて信託報酬を一部還元

  • 保有期間5年~10年
    ⇒年 0.8584%(税込)
  • 保有期間10年~
    ⇒年 0.6584%(税込)

・ひふみプラス

年 1.0584%(税込)
純資産総額に応じて信託報酬率を逓減

  • 500億円を超える部分
    ⇒年 0.9504%(税込)
  • 1000億円を超える部分
    ⇒年 0.8424%(税込)

・ひふみ年金

年 0.8208%(税込)

 

ひふみ投信は保有期間、ひふみプラスはファンドの純資産総額によって、そしてひふみ年金は固定となっています。

ひふみ年金は確定拠出年金専用ですので、比較的低いコストで運用が可能ですね!

ひふみプラスの純資産は890億円を超えていますので、1,000億円も目の前になっています!

 

販売手数料はひふみプラスだけかかります。

ひふみプラスを購入する際はしっかりと証券会社を選んでいきましょう!!

 

ではでは~



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