昨年12月にデビューした新しいインデックスバランスファンドのSMT インデックスバランス・オープン。
三井住友トラスト・アセットマネジメントのインデックスシリーズSMTシリーズ初のインデックスバランスファンドです。
SMT インデックスバランス・オープンを購入するだけで、低コストで世界中の株式・債券・リートを9資産へ投資できる優秀なバランスファンドです。
さて、このバランスファンド。
バラバラで購入するのとどちらがコストが安いかを計算してみました。
9資産とはどんな資産に投資できる?
9資産とはどんな資産に投資できるのでしょうか?
それでは見てみましょう♪
- 1 国内株式
- 2 先進国株式
- 3 新興国株式
- 4 国内債券
- 5 先進国債券
- 6 新興国債券
- 7 国内REIT
- 8 先進国REIT
- 9 新興国REIT
上記の9資産にひとつで投資が可能です。
個人的にはかなり優秀なファンドではないかなぁと思います。
これで信託報酬はわて年率0.54%と激安です♪
それでは、これらバラバラでSMTシリーズで購入した場合とどちらがお得かを見てみましょう♪
比べるインデックス投信のコストはこちら♪
それでは9資産をほかのSMTシリーズと比べてみましょう。
資産 | インデックス | 信託報酬 |
1 国内株式 | SMT TOPIXインデックス・オープン | 0.3996% |
2 先進国株式 | SMT グローバル株式インデックス・オープン | 0.5400% |
3 新興国株式 | SMT 新興国株式インデックス・オープン | 0.6480% |
4 国内債券 | SMT 国内債券インデックス・オープン | 0.3996% |
5 先進国債券 | SMT グローバル債券インデックス・オープン | 0.5400% |
6 新興国債券 | SMT 新興国債券インデックス・オープン | 0.6480% |
7 国内REIT | SMT J-REITインデックス・オープン | 0.4320% |
8 先進国REIT | SMT グローバルREITインデックス・オープン | 0.5940% |
9 新興国REIT | SMT 新興国REITインデックス・オープン | 0.6480% |
比べる投資信託は上記です。
上記の信託報酬をSMT インデックスバランス・オープンの比率で加重してみたものが、バラバラ購入とのコスト比較をしてみます。
バラバラ購入加重コストは約0.57%!
それでは加重したコストを計算してみましょう♪
資産 | 信託報酬 | 投資比率 | 加重平均コスト |
1 国内株式 | 0.3996% | 4% | 0.0160% |
2 先進国株式 | 0.5400% | 22% | 0.1188% |
3 新興国株式 | 0.6480% | 14% | 0.0907% |
4 国内債券 | 0.3996% | 4% | 0.0160% |
5 先進国債券 | 0.5400% | 22% | 0.1188% |
6 新興国債券 | 0.6480% | 14% | 0.0907% |
7 国内REIT | 0.4320% | 2% | 0.0086% |
8 先進国REIT | 0.5940% | 11% | 0.0653% |
9 新興国REIT | 0.6480% | 7% | 0.0454% |
合計 | 100% | 0.5703% |
加重のコストは約0.57%となりました!
SMT インデックスバランス・オープンは0.54%です。
つまりバラバラ購入よりもSMT インデックスバランス・オープンひとつの方がコストはお得です。
バラバラ購入よりもコストが安く、リバランスも勝手にしてくれるなんてすばらしいです♪
リート含んだインデックスバランスファンドは余りありません。
どれか一つだけで資産運用をしなさいと言われたらこのファンドを私は選択するでしょう♪
SMT インデックスバランス・オープンは2015年のインデックス投信の間で話題になりそうですね♪
ではでは~