投資で目指すべき戦略はコア・サテライト戦略だと思っています。
名前とはしては聞いたことがあるかもしれませんが、具体的にはわかりにくいかもしれません。
コア・サテライト戦略が急速に普及しているといわれています。
それではこのコア・サテライト戦略とはどんなものでしょうか?
コア・サテライト戦略とはなにか?
コア・サテライト戦略とは投資のポートフォリオを「攻め」と「守り」に分け、効率的に運用する手法です。
中心的な投資(コア=核)では安定的な運用成果を狙う一方、残りの一部資金(サテライト=衛星)では比較的高いリスクをとりリターンを目指して運用するということです。
コアを「守り」、サテライトが「攻め」ということになります。
異なる値動きの複数の資産に投資する分散投資効果により、ポートフォリオ全体のリスクを低減させることも期待できます。
コアにはインデックスバランスファンドがおすすめ!
それではコア戦略にはどのようなものがおすすめでしょうか?
コアには一般的にはバランス型、国内債券型、海外債券(円ヘッジ有り)型などのリスクリターンが小さめのタイプに投資を行います。
個人的なおすすめはインデックスバランスファンドをコアの投資にする手法です。
なぜインデックスバランスファンドなのでしょうか?
他のリスクが低い投資は比較的円ベースの債券が多く、日本円の調子に左右されやすいです。
円という通貨は今のところ安定的ですが、日本の今後の経済を考えると、どこまで安定化は不明です。
長期的な投資を考えると世界中に投資を行うインデックスバランスファンドが最適ではと考えています。
サテライトはさまざまな投資を!!
次にサテライトはどうするかです。
「高い収益」を目指すサテライトは、コア資産以外でリスクもあるが、高いリターンを望めるものを選びます。
選ぶものとしては、成長の見込める分野の日本株式や、リートなどの不動産などなどです。
個人的にはサテライトは長期、短期を含め少額で複数持つことをお勧めします。
例えばFXでもM2J
ハイリスク・ハイリターンを狙っていますので、あまり高額の資金を投入しないことをおすすめします(笑)
コア・サテライト戦略はコアの比率を高めに!
最後に、コア・サテライト戦略のコアとサテライトの比率をどうするかです。
個人の判断で左右するという意見が多いですが、最大でもコア50:サテライト50以内にはしたいです。
余裕があればコア80:サテライト20くらいが理想です(笑)
コアを半分以上にするということは、大きな動きがあった場合でも資産の半分近くは残る計算になるからです。
コアの比率を高めれば高めるほどリスクの低い戦略となります。
この辺りは今後も研究していきたいですね♪
ちなみに私のコアはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
参考までに(笑)
ではでは~