投資は始める上で最初に購入するのは投資信託だと思います。
さて、その投資信託の規模を見るのが、純資産残高です！
１月8日時点での投資信託の純資産残高を見てみましょう！
純資産残高ＴＯＰ１０
１位 フィデリティ･USリートB(H無) 1,593,681百万円
２位 新光 US-REITオープン 『愛称：ゼウス』 1,562,049百万円
３位 ラサール･グローバルREIT(毎月分配型) 1,243,398百万円
４位 フィデリティ･USハイ･イールドF 890,093百万円
５位 ダイワ 米国リート･ファンド(毎月分配型)H無 750,726百万円
６位 ダイワ･US-REIT(毎月決算)B為替H無 734,563百万円
７位 ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配) 713,944百万円
８位 グローバル･ソブリン･オープン(毎月決算型) 655,602百万円
９位 ワールド･リート･オープン(毎月決算型) 614,493百万円
１０位 アジア･オセアニア好配当成長株(毎月) 478,626百万円
という結果になりました、
１位から１０位まで全てが毎月分配の投資信託となり、金融機関が高配当と毎月分配をキーワードに投資信託を販売している結果でしょうか。
個人的にはこれらの投資信託には否定的な立場ですが、このような結果をみると少し悲しくなります。
１兆円超えのファンド３本となりました。
毎月分配投資信託の基準価額と分配金を比較
毎月分配の投資信託が末期にあるという記事を見ました。
毎月分配投資信託の特徴として、高い分配金を出すために、元本の基準価額が減少し、最終的には分配金が減少していくという特徴があります。
各ファンドの現在の基準価額と、直近の分配金実績と１年前の分配金を比較しました。
１位 フィデリティ･USリートB(H無) 基準価額4,786円 分配金１００円→７0円
２位 新光 US-REITオープン 『愛称：ゼウス』 基準価額3,458円 分配金７５円→５０円
３位 ラサール･グローバルREIT(毎月分配型) 基準価額2,940円 分配金６０円→４０円
４位 フィデリティ･USハイ･イールドF 基準価額4,143円 分配金７０円→５０円
５位 ダイワ 米国リート･ファンド(毎月分配型)H無 基準価額4,899円 分配金１００円→１００円
６位 ダイワ･US-REIT(毎月決算)B為替H無 基準価額4,515円 分配金８０円→８０円
７位 ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配) 基準価額4,053円 分配金５０円→５０円
８位 グローバル･ソブリン･オープン(毎月決算型) 基準価額5,111円 分配金２０円→１０円
９位 ワールド･リート･オープン(毎月決算型) 基準価額3,410円 分配金７０円→７０円
１０位 アジア･オセアニア好配当成長株(毎月) 基準価額2,782円 分配金５５円→３５円
基準価額は１万円が当初のスタートですが、５０００円を超えているファンドは１つのみです。
最低は2,782円と基準価額は７割以上の下落です。
そして、分配金が下がったファンドは６本、現状維持が４本と分配金が増えたファンドはありませんでした。
長期投資なら毎月分配はやめた方がよい！
毎月分配の投資信託は販売側も売りやすく、買う側の私たちも一見お得に見えます。
しかし、自分の資産を増やすという、資産運用の観点からいえば、毎月分配は向いていません。
セゾン投信やレオスのひふみ投信
などの直販投信やSBI証券、楽天証券
などのネット証券からインデックスファンドを購入した方が、資産運用としては正しい
でしょう！
売れている投資信託だからといって購入せず、資産運用に適した投資信託をしっかりと購入しましょう！
ではでは～
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